1. USD.AI là gì?
USD.AI là một giao thức stablecoin dùng tài sản thật như GPU và phần cứng AI để tạo ra lợi nhuận ổn định. Thay vì cho doanh nghiệp vay như các ngân hàng truyền thống, USD.AI rót vốn trực tiếp vào phần cứng AI, sau đó token hóa tài sản đó để mang lên blockchain. Người dùng chỉ cần nạp USDC, đổi sang USD.AI hoặc stake thành sUSD.AI để nhận lãi được tạo ra từ hoạt động của hạ tầng AI.
Hiểu đơn giản: USD.AI biến phần cứng AI thành tài sản tạo lợi nhuận, rồi chia lại lãi cho người gửi tiền.
USD.AI vận hành dựa trên 3 nhóm đối tượng:
- Người gửi tiền: Nạp USDC → mint USDai → stake thành sUSDai → nhận lãi.
- Người vận hành hạ tầng AI: Là các đơn vị cần vốn để mua GPU hay mở rộng máy chủ. Thay vì đi vay ngân hàng, họ nhận tiền thông qua USD.AI dựa trên chính phần cứng của họ.
- Người thẩm định: Là nhóm chịu rủi ro đầu tiên vì phải đứng ra kiểm tra xem tài sản (GPU, máy chủ) có thật, hợp lệ và đủ giá trị hay không. Giúp đảm bảo số tiền người dùng gửi vào được dùng cho tài sản an toàn và minh bạch.
5 Phút Crypto diễn giải quy trình hoạt động của USD.AI như sau:
- Bước 1: Các đơn vị AI cần mua phần cứng. Những công ty vận hành hạ tầng AI (cần GPU, máy chủ) gửi yêu cầu lên USD.AI để được tài trợ vốn mua thiết bị. Tài sản này chính là “hàng thật” dùng để tạo yield sau này.
- Bước 2: Phần cứng được sản xuất và token hóa. Khi nhà sản xuất (OEM) bàn giao xong thiết bị, USD.AI dùng cơ chế CALIBER để đóng gói tài sản thành token đại diện trên blockchain. Token này phản ánh giá trị của phần cứng thật.
- Bước 3: Người dùng nạp USDC vào USD.AI. Người dùng gửi USDC vào giao thức. Số tiền này sẽ được dùng để mua và tài trợ cho tài sản đã token hóa, từ đó tạo ra lợi nhuận dựa trên hoạt động của phần cứng AI.
- Bước 4: Trong lúc chờ phần cứng hoàn thiện, tiền được gửi tạm vào trái phiếu Mỹ. Do quá trình sản xuất và token hóa cần thời gian, tiền của người gửi sẽ tạm được đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ để tiếp tục sinh lời thay vì để không.
- Bước 5: Người gửi tiền nhận lãi. Khi người dùng đổi USDC → USDai và stake thành sUSDai, họ sẽ nhận lãi được tạo ra từ chính hoạt động của phần cứng AI mà USD.AI đã tài trợ.
USD.AI được xây dựng bởi Permian Labs, công ty chuyên tài trợ vốn cho lĩnh vực AI và hạ tầng máy chủ.
- David Choi (Co-Founder): Có gần 10 năm kinh nghiệm trong crypto và hạ tầng AI. Anh từng làm phân tích tài chính tại Deutsche Bank, Pontifax và ArtAssure, hiện tập trung vào MEV và đầu tư cho các dự án Web3.
- Conor Moore (Co-Founder): Xuất thân từ ngành ngân hàng đầu tư với kinh nghiệm tại Deutsche Bank, Eastdil Secured và Signal Hill Capital. Anh từng làm Private Equity Associate tại Rockpoint Group, tập trung vào phân tích tài chính và đầu tư tài sản.
USD.AI đã huy động thành công 17,4 triệu USD qua nhiều vòng gọi vốn, với sự tham gia của Bullish, YZi Labs (tiền thân Binance Labs), Framework Ventures, cùng các quỹ lớn như Dragonfly, CMT Digital, Big Brain Holdings, Arbitrum Foundation,…
2. Hướng dẫn làm airdrop USD.AI
Hiện dự án đang triển khai chương trình Allo Point, đây là số điểm mà bạn thu thập được khi tham gia các chiến lược earn yield của USD.AI . Điểm này sẽ quyết định bạn nhận allocation theo hướng ICO hay airdrop.
Tham gia Allo Point
Một vài lưu ý quan trọng:
- Bạn không thể nhận cả ICO và Airdrop trong cùng một ví. Điểm Allo cuối cùng sẽ được xếp vào một trong hai hướng tùy “Alignment”.
→ Muốn nhận cả hai, phải dùng 2 ví khác nhau.
- Alignment không phải là Allo points. Alignment là điểm “định hướng” dạng quy đổi theo USD, cho biết bạn đang có thiên hướng nghiêng về ICO hay Airdrop. Còn Allo chỉ là điểm thưởng – hai thứ hoàn toàn khác nhau.
Làm sao để nhận Airdrop?
- Bạn chỉ được Airdrop khi Alignment của bạn cao hơn mức trung bình của toàn bộ người dùng.
- Nếu bạn muốn chắc chắn nằm trong nhóm nhận Airdrop, hãy chỉ dùng sUSDai. Vì mọi hoạt động liên quan đến sUSDai đều được tính vào đường Airdrop.
- Nhớ rằng: Allo ≠ Alignment. Dù điểm Allo cao nhưng Alignment thấp thì bạn vẫn không được vào nhóm Airdrop.
Mức độ rủi ro của các chiến lược trong Allo
Nguyên tắc: Chiến lược càng rủi ro → Điểm Allo & Alignment ảnh hưởng càng mạnh.
| Chiến lược | Rủi ro | Mô tả |
| Basic | Thấp | Chỉ cần giữ USDai hoặc sUSDai |
| Auto | Trung bình | Gửi vào vault LP/MM (qua concrete.xyz) |
| Boost | Khá cao | Cung cấp thanh khoản trên Pendle |
| Active | Cao | Looping, các chiến lược đòn bẩy |
| Max | Rất cao | Mua Allo thông qua YT trên Pendle |
Các bước tham gia Allo Point:
Bước 1: Truy cập website USD.AI và kết nối ví EVM.
Bước 2: Chọn vào mục Allo bên thanh trái, sau đó chọn mục ICO hoặc Airdrop.
Lưu ý: Với ICO thì bạn có thể rút ngay lập tức, còn Airdrop thì phải đợi đếm ngược 30 ngày.
Bước 3: Chọn chiến lược phù hợp với bản thân, dự án cũng đã đánh dấu từng dấu sao về mức độ rủi ro của từng chiến lược, bạn cân nhắc để lựa chọn nhé. Bạn có thể kéo lên trên để xem mô tả từng chiến lược và độ rủi ro.
Bước 4: Nhập số tiền bạn muốn tham gia. Sau đó nhấn Approve để xác nhận.
Lưu ý: Nhớ chuẩn bị đúng token và blockchain nền tảng yêu cầu nhé.
Bước 5: Mint USDai
Tuy nhiên ngoài USDC ra thì bạn bạn cũng cần chuẩn bị USDai để có thể tham gia chiến lược cung cấp thanh khoản. Vì thế bạn có thể làm theo các bước sau để Mint ra 2 loại token này.
Chọn vào mục Buy/Stake bên thanh trái, sau đó chọn Buy và nạp USDC bằng mạng Ethereum để Mint ra USDai.
Bước 6: Bên cạnh đó, nếu bạn muốn nhận lợi suất từ việc stake USDai, thì bạn chuyển sang mục Stake để tiến hành stake USDai để nhận lại sUSDai. Đồng thời bạn sẽ nhận được lãi suất APY, hiện tại đang dao động từ 10 – 12%/năm.
Lưu ý: Nếu muốn unstake để đổi lại sang USDai thì bạn phải đợi sau 30 ngày nhé.
5phutcrypto.io lưu ý rằng với các kèo cần nạp tiền vào giao thức thì luôn có rủi ro về smart contract khi dự án bị hack, biến động yield và khả năng thay đổi cơ chế reward. Hãy cân nhắc kỹ số vốn tham gia và chỉ dùng số tiền bạn chấp nhận được rủi ro.
